KYC verstehen und wie es in der Kryptowelt funktioniert

KYC ist immer der erste Kontaktpunkt zwischen einem Nutzer und einem bestimmten Unternehmen, aber was stellt er genau dar? Darüber hinaus hat das Aufkommen von Kryptowährungen einige Rätsel in Bezug auf KYC aufgeworfen, weshalb wir uns hier auf die Bedeutung von KYC und seine Verwendung in der Kryptowelt konzentrieren werden.

Was ist KYC und warum ist es wichtig?

Wie oben erwähnt, KYC ist eine Abkürzung für Kennen Sie Ihren Kunden. Dabei handelt es sich um einen Überprüfungsprozess, den Sie auf seriösen Websites durchführen müssen, wenn Sie eine Transaktion durchführen. Auf diese Weise kann die Website Ihre Identität bestätigen.

Wann immer du willst eine neue Kreditkarte besorgen, ein Smartphone kaufen or Einzahlungen tätigen machen Auszahlungen at Krypto-Casino-Sites, müssen Sie Ihre Identität bestätigen.

Natürlich geschieht dies hauptsächlich aus Sicherheits- und Regulierungsgründen, und in den letzten Jahren haben wir gesehen, wie diese Praxis in der Kryptowelt umgesetzt wird.

KYC ist wichtig da es Finanzinstitute dazu drängt, bei der Erhebung und Nutzung von Kundendaten mit Regierungsbehörden zusammenzuarbeiten. Die Daten, die Sie der Institution zur Verfügung stellen, werden in einer Datenbank gespeichert, die alle potenziellen Risiken einer Geschäftsabwicklung mit Ihnen birgt.

Diese Datenbanken enthalten umfangreiche Informationen, die für einige Kunden als Warnsignal dienen könnten, und das ultimative Ziel besteht darin, mögliche finanzielle Risiken einer Geschäftsabwicklung mit diesem Kunden zu ermitteln.

Sind AML und KYC dasselbe?

Die Leute verwirren oft AML machen KYC, aber wir sind hier, um diese Vergleiche zu widerlegen. Sicher, sie sehen ähnlich aus, aber sie decken unterschiedliche Aspekte der Bemühungen des Unternehmens ab, die Gesetze des Landes einzuhalten.

AML steht für Geldwäschebekämpfung und es ist ein Prozess, der darauf abzielt, Folgendes zu kontrollieren:

• Online-Betrug
• Finanzkriminalität
• Finanzierung des Terrorismus
• Andere Arten schändlicher Aktivitäten

Damit AML achtet genau auf die potenziellen kriminellen Risiken, Während die KYC ist nur ein integraler Bestandteil der AML, mit Schwerpunkt auf Kundenidentifikation und -verifizierung.

Was sind die KYC-Anforderungen?

Die Grund KYC-Anforderungen variiert je nach Branche, es gilt jedoch als allgemeine Regel, dass Banken und andere Finanzdienstleister die strengsten KYC-Prozesse implementieren müssen.

Also ein digitales KYC-Prozess kann die folgenden Phasen oder Anforderungen umfassen:

• Dokumentenüberprüfung – Sie werden aufgefordert, von der Regierung ausgestellte Ausweisdokumente einzureichen, um Ihre Identität zu bestätigen.
• Gesichtsüberprüfung – Um die Live-Präsenz und die Identität der Person sicherzustellen, kann ein Unternehmen Sie bitten, ein Foto oder ein Video mit Ihrem Ausweis zu senden.
• Adressverifikation – Der Adressnachweis ist eine weitere entscheidende Komponente, da Unternehmen häufig versuchen, ihre Daten über einen Benutzer weiter zu stärken.

Beachten Sie außerdem, dass einige Überprüfungen auf den ersten Blick etwas seltsam sein können, da Unternehmen Sie möglicherweise auffordern, ein Blatt Papier mit einem kurzen handgeschriebenen Satz in der Hand zu halten. Natürlich haben Sie diesen Satz vom Prüfer erhalten, und es handelt sich um eine erfolgreiche Technik, die viele Unternehmen nutzen.

Unterm Strich handelt es sich bei all dem oben Genannten um eine Verallgemeinerung des KYC-Prozesses, da jedes Unternehmen unter unterschiedlichen Gerichtsbarkeiten arbeitet und unterschiedliche Anforderungen hat.

Wer reguliert KYC?

KYC hat eine weit verbreitete Präsenz und Sie werden ihm sicherlich immer dann begegnen, wenn Sie online Geschäfte abwickeln möchten. Da es sich jedoch sowohl um einen internationalen als auch um einen nationalen Prozess handelt, gibt es verschiedene Stellen, die die Regulierung und Überprüfung überwachen AML machen KYC Prozesse.

In einigen Ländern sind mehrere Stellen für die Prozesse zuständig, während andere private Organisationen mit der Durchführung der Überprüfungen beauftragen.

KYC in der Kryptowelt

Jeder hat seine eigene Meinung zu Kryptowährungen, was natürlich bedeutet, dass ihre Glaubwürdigkeit, gelinde gesagt, in Frage gestellt wird.

In der Welt der Kryptowährungen werden Sie jede Menge Argumente für und gegen Sicherheitsmechanismen finden, und das ist normal – aufgrund ihrer dezentralen Natur gibt es immer noch Probleme mit der Sicherheit und Glaubwürdigkeit von Kryptowährungen.

Einige sagen, dass der Mangel an Glaubwürdigkeit der Hauptgrund ist, der das Wachstum der Branche behindert. Ist KYC also dort anwendbar? Lass uns einen Blick darauf werfen.

KYC in Exchange-Plattformen – Das Dilemma

Aufgrund des Drucks nach mehr Kontrolle über die Kryptowelt sehen wir nun, dass Krypto-Börsen dieselben Regeln einhalten müssen wie ihre traditionellen Finanzkollegen.

Wie zu erwarten ist, haben sich einige gegen Vorschriften und KYC-Prozesse gewehrt und erklärt, dass die eigentliche Natur von Kryptowährungen in ihrer dezentralen Struktur liege. KYC und andere Anforderungen sind das genaue Gegenteil davon, wie eine Krypto-Börse funktionieren sollte, daher gibt es in diesem Argument keinen Mittelpunkt oder Kompromiss.

Einige Börsenseiten wie Binance sind sich einig, dass KYC eine Notwendigkeit ist, und bitten daher ihre neuen Benutzer, solche Prozesse vor dem Handel abzuschließen.

Andere Krypto-Austauschseiten verfolgen einen eher ungewöhnlichen Ansatz – sie verlangen von ihren Kunden einen Upload ID-Daten beim Erstellen ihres Kontos eingeben, ihnen wird jedoch sofort der Handel gestattet. In der Zwischenzeit wird die Börse die Daten durchgehen und nur dann handeln, wenn sie etwas Verdächtiges findet, und die Konten der Benutzer sperren.

Trotz Versuchen, eine Abkürzung zu nehmen KYC-Prozesse, Krypto-Austauschseiten müssen diese Regeln wahrscheinlich einhalten. Der wachsende Einfluss auf den Kryptomarkt bedeutet, dass die KYC-Regeln wahrscheinlich noch weiter ausgeweitet werden, sodass uns möglicherweise eine Zukunft bevorsteht, in der Kryptowährungen aus dem Schatten treten werden.

Da der Fokus stärker auf internationalen Transaktionen mit Kryptowährungen liegt, müssen Unternehmen nun die Compliance-Standards der International Organization for Standardization befolgen. ISO zielt darauf ab, sowohl den Verbraucher als auch die Institution vor potenziellen Bedrohungen zu schützen.

Wie geht es weiter?

Alles in allem können wir sagen, dass eine strengere Regulierung der Kryptowährungsszene zahlreiche Risiken und Vorteile mit sich bringt. Auf der einen Seite des Spektrums verstehen wir, dass die Menschen ihre Privatsphäre schätzen und anonyme Transaktionen genießen, aber Klarheit und Standardisierung in der Kryptowelt werden dazu beitragen, dass sie floriert.

Einige Experten sagen, dass der Kryptomarkt aufgrund mangelnder Regulierung in einer Sackgasse steckt. KYC-Prozesse können dazu beitragen, dass die Branche floriert, und einige der Bedenken zerstreuen, die Menschen vor Investitionen in diese Branche haben.

Mit unserer KYC-Prozesse, Unternehmen können haben mehr Raum für Wachstum machen Jeder kann sich wohlfühlen, ohne befürchten zu müssen, dass sie gegen ein Gesetz verstoßen – Wenn Sie wissen, dass Sie Ihr Kapital in ein seriöses Unternehmen stecken, fühlen Sie sich viel sicherer!

Nun ist die andere Seite des Arguments offensichtlich und auch sehr logisch. Die Leute werden immer argumentieren, dass Kryptowährungen anonym und dezentralisiert wurden und dass sie KYC als eine Art Zensur betrachten.

Der größte Anziehungspunkt, den die Menschen schätzen, ist die Anonymität, und sie werden von Kryptowährungen angezogen, weil sie versprechen, 100 % Kontrolle über ihr Vermögen zu haben.

Wir können beide Seiten der Geschichte sehen, daher ist es schwer vorherzusagen, was als nächstes in der Kryptowelt kommen wird. Wir glauben, dass wir eher früher als später mehr Klarheit darüber finden werden, in welche Richtung sich die Kryptowelt entwickeln wird!